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Preguntas Frecuentes

Cómo hace AllInvestView el seguimiento de tu cartera, qué incluye cada plan y qué pasa con tus datos. Si tu pregunta no está aquí, escríbenos directamente y te contesta una persona.

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Primeros Pasos
¿Qué es AllInvestView?
AllInvestView es un gestor de carteras construido sobre tu histórico completo de operaciones. Cubre acciones, ETFs, fondos, bonos, opciones, cripto, cuentas de efectivo, inmuebles y activos personalizados en un mismo sitio, con más de 60 mercados y 73 divisas. Sobre ese registro te da informes de rentabilidad, distribución, dividendos, riesgo e impuestos.
¿AllInvestView es gratuito?
Sí. El plan gratuito incluye 1 cartera, 10 posiciones, 5 entradas de bonos o efectivo, 2.500 operaciones, informes fiscales, 3 alertas activas y el asistente de IA, sin tarjeta y sin límite de tiempo. Los planes de pago amplían los límites de posiciones y carteras, y añaden conexión con brókers y la analítica avanzada.
¿Cómo añado mis inversiones?
Hay tres formas, y la mayoría de la gente usa más de una:
  • Entrada manual: añade una operación con su fecha, cantidad y precio
  • Importar un archivo: sube la exportación de tu bróker y deja que el importador lo lea
  • Conexión con el bróker: enlaza un bróker compatible para que las operaciones y el efectivo entren solos (planes de pago)
¿Tengo que meter todo mi histórico de operaciones?
No, pero merece la pena. La base de coste, las plusvalías realizadas, los periodos de tenencia y los informes fiscales valen lo que valen las operaciones que hay detrás, así que una cartera introducida solo con las posiciones de hoy muestra bien el valor actual pero no la rentabilidad real. Si de momento solo tienes las posiciones actuales, añádelas ahora y completa las operaciones antiguas cuando consigas el archivo exportado de tu bróker.
¿Hay aplicación móvil?
Sí. AllInvestView está en la App Store y en Google Play, y la misma cuenta funciona en ambas. La web también funciona en el navegador del móvil o de la tablet si prefieres no instalar nada.
Funciones
¿Qué tipos de activos puedo rastrear?
Acciones, ETFs, fondos, bonos, opciones, criptomonedas, divisas, cuentas de efectivo, inmuebles y activos personalizados para todo lo que quieras valorar tú mismo, como capital riesgo o coleccionables. Al añadir una posición puedes buscar por ticker, ISIN o nombre.
¿Puedo conectar mi bróker para que las operaciones entren solas?
Sí, en los planes de pago. Alrededor de 30 brókers se conectan para sincronizar solos, entre ellos Interactive Brokers, Schwab, Fidelity, Robinhood, Trading 212, DEGIRO y Questrade. La conexión es de solo lectura y la gestiona un proveedor de datos financieros regulado, así que nunca vemos ni guardamos las claves de tu bróker. Ver el directorio completo de brókers
¿Cómo funciona el seguimiento de dividendos?
Los dividendos se detectan por posición y se contabilizan según las acciones que tenías realmente en las fechas que cuentan, así que obtienes el histórico, un calendario de lo que viene, la rentabilidad sobre coste y una estimación de ingresos futuros. Las retenciones se pueden configurar por país para que el neto coincida con lo que llega a tu cuenta. También puedes introducir dividendos a mano para lo que no se cubra de forma automática.
¿AllInvestView maneja bonos de verdad?
Sí, en serio. Los bonos se valoran a partir de una curva de tipos soberana con un diferencial, y cada posición muestra la TIR, la duración, la convexidad y el cupón corrido. Puedes añadir un bono a partir de sus parámetros, como cupón, vencimiento, frecuencia de pago y base de cálculo, aunque no exista una cotización de mercado para él.
¿Puedo seguir opciones, incluida la estrategia wheel?
Sí. Las opciones traen griegas y diagramas de resultado, y cada opción se sigue junto a las acciones subyacentes, así que una call cubierta muestra las ganancias y pérdidas de toda la posición y no dos líneas sueltas. Los ciclos wheel se agrupan, de modo que ves la prima acumulada a lo largo de toda la secuencia de puts con efectivo garantizado, asignación y calls cubiertas.
¿Puedo tener varias carteras y varias divisas?
Sí. Puedes tener carteras separadas por bróker, por tipo de cuenta o por miembro de la familia, y ver cualquier combinación de ellas como si fuera una sola. Cada posición conserva su divisa de negociación y se convierte a tu divisa de visualización con tipos diarios, así que una cartera repartida entre USD, EUR y GBP sigue sumando una única cifra.
¿Qué informes fiscales puedo generar?
Plusvalías lote a lote con FIFO, LIFO o coste medio, más un informe de ingresos por dividendos. Las reglas fiscales se configuran por jurisdicción e incluyen tipos, tramos progresivos, condiciones de periodo de tenencia, ventanas de recompra y compensación de pérdidas, con plantillas ya hechas para 14 países. Los informes se exportan para tu asesor. No somos asesores fiscales, así que revisa las cifras antes de presentar nada.
¿Qué hace el asistente de IA?
Trabaja sobre tus propios datos con un conjunto de herramientas integradas. Puede añadir operaciones a partir de una foto o un archivo, corregir un precio o una divisa que entró mal, explicarte cualquier número del panel, preparar un informe y configurar alertas. Todo lo que cambie tus datos se te muestra antes y solo ocurre cuando lo confirmas. Está incluido en todos los planes, también en el gratuito.
¿Qué análisis incluye?
El análisis cubre:
  • Rentabilidad ponderada por tiempo y por dinero
  • Distribución por tipo de activo, sector, país y divisa
  • Comparación con índices de referencia como el S&P 500 y el MSCI World
  • Caída máxima y métricas de riesgo
  • Sugerencias de rebalanceo frente a tu distribución objetivo
  • Simulación de Monte Carlo y optimización por frontera eficiente
  • Radiografía de cartera, que mira dentro de los fondos hasta la exposición subyacente
¿Puedo rastrear criptomonedas y forex?
Sí. Añade cripto con el formato de par, por ejemplo BTCUSD o ETHUSD, y las divisas igual, por ejemplo EURUSD o GBPJPY. Aparecen en el mismo panel, en los gráficos de distribución y en los informes de rentabilidad que todo lo demás.
¿Puedo configurar alertas?
Sí. Una alerta puede vigilar un nivel de precio, un movimiento porcentual, una posición que crece por encima del peso con el que estás cómodo, una caída o un dividendo próximo. Las alertas se ejecutan en nuestros servidores, así que saltan tengas o no la aplicación abierta, y te llegan por email o por notificación en el móvil.
Precios y Planes
¿Qué planes están disponibles?
Cuatro: Free, Starter, Advanced y Pro. Cada escalón amplía los límites de posiciones y carteras y añade funciones como la conexión con brókers, la analítica avanzada y la consola para asesores. También existe una licencia de por vida con un pago único. Los precios actuales y la comparativa completa están en la página de precios.
¿Cuáles son exactamente los límites del plan gratuito?
1 cartera, 10 posiciones, 5 entradas de bonos o efectivo, 2.500 operaciones y 3 alertas activas. Los informes fiscales y el asistente de IA están incluidos. Si más adelante te pasas de un límite no se borra nada: tus datos siguen ahí y el límite solo afecta a lo que añadas después.
¿Puedo probar las funciones de pago antes de pagar?
Sí. Las cuentas nuevas empiezan con 14 días de prueba del plan Advanced y sin tarjeta. Si te suscribes durante la prueba, los días que queden siguen siendo gratis y solo se cobra la tarjeta cuando termina, así que puedes cancelar antes y no pagar nada. Además hay 14 días de garantía de devolución.
¿Qué pasa cuando termina la prueba?
Tu cuenta pasa al plan gratuito. No se cobra nada, porque no se pidió tarjeta, y no se borra nada. Las posiciones por encima del límite gratuito siguen visibles y el límite solo afecta a lo que añadas después.
¿Qué es la Oferta de por Vida?
Un pago único para tener acceso permanente a las funciones de pago, con las actualizaciones futuras incluidas y sin suscripción recurrente. Encaja con quien piensa seguir la misma cartera durante años y prefiere no volver a pensar en ello. La disponibilidad y el precio están en la página de precios.
¿Puedo cancelar mi suscripción?
Sí, desde los ajustes de tu cuenta, sin penalización y sin tener que escribirnos antes. Mantienes el acceso hasta el final del periodo que ya has pagado y luego la cuenta pasa al plan gratuito. Tus datos se quedan en cualquier caso.
¿Qué métodos de pago aceptan?
Las principales tarjetas de crédito y débito a través de Stripe, además de Apple Pay y Google Pay en la mayoría de países. El pago con cripto está disponible para la licencia de por vida. Las facturas y los recibos se descargan cuando quieras desde los ajustes de facturación.
¿Puedo cambiar de plan?
Sí, cuando quieras. Antes de confirmar, Stripe te muestra cuándo se aplica el cambio y el cargo o abono prorrateado. Si cambias dos veces seguidas y la facturación no cuadra, escríbenos y lo arreglamos.
Datos y Seguridad
¿Mis datos financieros están seguros?
Todo el tráfico va cifrado, nunca guardamos las credenciales de tu bróker y las conexiones son de solo lectura por diseño, no por política interna. Tu cartera no se vende, no se comparte ni se usa para publicidad, y en nuestras páginas públicas no hay rastreadores de publicidad ni de analítica.
¿Puede una conexión con el bróker operar o mover mi dinero?
No. La conexión es de solo lectura por su propia naturaleza, y en el producto no existe ningún camino que envíe una orden o mueva efectivo. Algunos brókers muestran una pantalla de permisos muy amplia al conectar porque es su formulario de consentimiento habitual. Puedes revocar la conexión desde tu bróker o desde tus ajustes aquí cuando quieras.
¿Entrenáis IA con mi cartera?
No. Ni tu cartera ni tus conversaciones con el asistente se usan para entrenar modelos de IA. El asistente lee tus datos para responder a lo que has preguntado y ahí se acaba.
¿Puedo exportar mis datos?
Sí. Posiciones, operaciones, efectivo, opciones e informes fiscales se exportan en CSV, Excel o PDF, cuando quieras y en cualquier plan. El registro es tuyo, así que irte nunca te cuesta tu histórico.
¿Cómo borro mi cuenta?
Desde los ajustes de tu cuenta, sin tener que pedírnoslo. Al borrarla se eliminan tus carteras, tus operaciones y tus datos personales. Exporta antes lo que quieras conservar, porque el borrado no se puede deshacer.
Técnico
¿Cómo funciona la importación de CSV?
Sube la exportación de tu bróker y el importador reconoce el formato, lee las columnas y te muestra todas las filas que ha encontrado antes de guardar nada. Hay 28 formatos de bróker que se reconocen directamente, y para el resto puedes asignar las columnas tú mismo, pegar las filas o usar el formato CSV genérico. Ir a la página de importación
El archivo de mi bróker no se reconoce. ¿Qué hago?
Mándanos el archivo, añadimos el formato y te avisamos cuando esté listo. Así se ha construido la lista actual, una exportación de bróker cada vez. Mientras tanto, con el asignador de columnas puedes meter ese mismo archivo. Envíanos el archivo
¿Qué divisas y mercados son compatibles?
73 divisas y más de 60 mercados, entre ellos NYSE, NASDAQ, LSE, Euronext, XETRA, SIX, TSX, ASX, HKEX y las bolsas nórdicas e ibéricas. Si un valor tiene ticker o ISIN es muy probable que esté soportado, y si falta algo puedes pedirnos que lo añadamos.
¿Cada cuánto se actualizan los precios?
Los precios se actualizan de forma continua en segundo plano durante el horario de mercado, y se guarda el precio de cierre de cada mercado compatible para que tu histórico sea coherente. También puedes forzar una actualización desde el panel cuando quieras la última cotización.
Una de mis posiciones vale unas 100 veces más de lo que debería. ¿Por qué?
Casi siempre es un tema de peniques frente a libras: algunos valores británicos y sudafricanos cotizan en la subunidad mientras que la operación se registró en la unidad principal. Pregunta al asistente de IA o dinos de qué posición se trata y corregimos el histórico de precios y la posición. Es un problema de datos de ese instrumento concreto, no de tus operaciones.
¿En qué idiomas está disponible AllInvestView?
La web está disponible en 9 idiomas: inglés, español, francés, alemán, portugués, italiano, neerlandés, japonés y chino. El soporte se atiende en inglés y en español.
¿Puedo sugerir nuevas funciones?
Sí, y buena parte de lo que hay en el producto empezó así. Publica una idea o vota las que ya existen en la página de peticiones, y recibes un aviso cuando se publica algo que has votado.

¿Sigues atascado?

¿Aún tienes preguntas?

Escríbenos y te contesta una persona. Si ayuda a explicar el problema, adjunta una captura o un archivo de tu bróker.

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