MyInvestorInforme fiscal y lotes en Inversis
El informe fiscal está en Mi Perfil > Documentación y extractos > Informes fiscales, en web o app. En la misma ruta, dentro de Cuentas, está el Informe de costes y gastos MIFID: recoge costes del servicio, no la información fiscal.
Para el efectivo, detalle de cuenta corriente > Ver más información > Documentación: Extracto de cuenta da un PDF y Resumen de movimientos, un Excel. Para valores, Inversis-MyInvestor > Inversiones > Acciones > Operaciones y consultas > Consulta de operaciones muestra divisa y retenciones.
Los lotes están en Cuentas > Saldos productos inversión > Renta variable y ETFs > Consulta FIFOS Vivos, desde la i del valor. Guarda órdenes de fondos y certificados de traspaso; si faltan compras, pide el historial.
Desde el 24 de marzo de 2026, las aportaciones periódicas configuradas en Inversis ya no se ven en la app. Están en Inversis > Inversiones > Fondos > Operaciones y consultas > Consulta/Anulación de órdenes.
Dónde declarar cada producto
Los intereses de cuenta y depósitos van por el bruto en Intereses de cuentas y depósitos; MyInvestor retiene un 19% aparte. En 2025: ingreso 0027 y retenciones de capital mobiliario 0597.
Los dividendos van en participación en fondos propios (0029 en 2025). Un ejemplo con 100 euros estadounidenses y W-8BEN elegible: te retienen 15 en origen y 16,15 en España, el 19% de los 85 que quedan. Declaras 100 brutos y separas las dos retenciones; la extranjera, en doble imposición internacional.
Las acciones vendidas van en Transmisiones de acciones negociadas. Los ETF, en IIC cotizadas, sin retención en la venta: ganancias 2230 y pérdidas 2233 en 2025.
Un reembolso de fondos va en transmisiones o reembolsos de IIC, con un 19% retenido sobre la ganancia. Un traspaso elegible conserva coste y antigüedad hasta el reembolso; vender un ETF para comprar otro queda fuera de ese régimen.
Cada aportación periódica crea un lote nuevo. Los ETP de bitcoin son instrumentos financieros: venderlos no es vender monedas virtuales.
Traspasos, datos fiscales y custodia
De los fondos internacionales informa MyInvestor como comercializador; de los nacionales, la gestora. Mira que no haya duplicados ni falte ningún reembolso.
Si tienes el mismo fondo internacional en otra entidad, con participaciones más antiguas de igual titularidad, el FIFO puede cambiar. Tras varios traspasos el coste fiscal sigue siendo el original, aunque la app mida la rentabilidad desde el último. Y mira también las recompras.
En un scrip, las acciones totalmente liberadas reparten coste y heredan antigüedad. Vender los derechos da otro resultado.
Según el banco, las acciones y ETF bajo su custodia española no van en el 720. Eso exige una depositaria española obligada a informar; los fondos extranjeros comercializados aquí tienen sus propios requisitos. La cuenta española tampoco es extranjera. Nada de esto cubre tus posiciones extranjeras en otras entidades.
MyInvestor en AllInvestView
AllInvestView importa por archivo las órdenes de fondos de MyInvestor en formato compatible. Las órdenes finalizadas traen fechas y participaciones, y con los justificantes de traspaso compruebas el coste fiscal original.
AllInvestView
El pack del Modelo 100 viene con los planes de pago. Calcula las cifras en euros, con FIFO entre las cuentas que incluyas, y las exporta en PDF, Excel y CSV para Renta Web.
La valoración del Modelo 720 sale por categorías en PDF, Excel y fichero BOE .720.
Dudas al declarar MyInvestor
Información del IRPF de régimen común, ejercicio 2026. Las casillas citadas son las del modelo aprobado para 2025, no una numeración confirmada de 2027. Antes de presentar, comprueba titularidad, traspasos y datos fiscales.